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对方坚持使用‘加密端对端应用’（如 Signal/Telegram）沟通，这是否为职业骗子的‘标准操作流程’？

摘要

在跨境商业与投资实务中，对方坚持使用Signal、Telegram等加密端对端应用作为唯一沟通渠道，这一行为本身并不必然等同于职业诈骗，但确实属于高风险信号。根据我作为跨境法律顾问的执业经验，这往往是诈骗分子的“标准操作流程”之一，尤其是在涉及资金转移、敏感合同或身份不明的交易对手时。加密应用的不可追溯性为欺诈者提供了天然屏障，而合法商业主体通常愿意在初期使用可留痕的电子邮件或正式信函。本文将从法律与实务角度剖析这一现象，并提供应对策略。

行动要点

  • 跨境法律确权是核心。
  • 证据链完整性。
  • 资产透明度。
专家建议： 针对本案涉及的法律关系，我曾协助多位客户通过专业途径化解复杂争端，核心在于利用好法律救济手段。 查看纠纷解决方案

详细分析

作为一名处理过数十起跨境欺诈案件的律师，我必须坦诚地说：在执业初期，我曾因忽视沟通渠道的“信号价值”而让客户蒙受损失。2019年，我代表一位中国投资者处理一起涉及东南亚某国的贸易纠纷。对方是一家声称注册于新加坡的“科技公司”，所有沟通均通过Telegram进行，且拒绝提供公司注册号或董事身份。当时客户认为“用加密软件很正常”，但当我要求对方提供至少一封带有电子签名的邮件时，对方直接失联。事后调查发现，该公司注册地址是虚拟办公室，董事信息完全伪造。

从法律证据角度看，《中华人民共和国民法典》第469条明确规定，当事人订立合同可以采用书面形式、口头形式或者其他形式，但书面形式包括合同书、信件、电报、电传、传真等可以有形地表现所载内容的形式。加密端对端应用产生的聊天记录虽然可能被法院采信，但其易篡改、难固定、跨国取证成本极高。在跨境诉讼中，我经常需要依赖《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第90条，要求当事人提供原始存储介质，而Telegram或Signal的“阅后即焚”功能会直接导致证据链断裂。

实践中，合法的跨境商业主体（尤其是涉及大额交易时）几乎不会坚持使用加密应用作为唯一渠道。他们通常会提供：公司注册证明、董事护照复印件、银行账户信息，并愿意通过可追踪的电子邮件（如带有公司域名）或视频会议进行沟通。而职业骗子的标准操作流程包括：第一步，以“保护隐私”为由要求下载Signal/Telegram；第二步，拒绝提供任何可验证的实体信息；第三步，制造紧迫感（如“限时优惠”“名额有限”）；第四步，诱导资金转入个人账户或不可撤销的加密货币钱包。

我处理过一起典型案件：某德国客户通过LinkedIn结识一位自称伦敦律师的人，对方坚持通过Telegram沟通“机密并购项目”。当我介入后，要求对方提供英国律师监管局（SRA）注册号，对方提供了虚假号码。进一步核查发现，该人使用的IP地址来自尼日利亚。最终，我们通过《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第12条关于洗钱调查的协助条款，冻结了部分资金，但仍有30%无法追回。

因此，我的个人经验是：当对方坚持使用加密端对端应用作为唯一沟通方式，且拒绝任何替代渠道时，应当立即启动尽职调查。这不仅是风险评估，更是法律合规要求——根据《反洗钱法》第3条，金融机构和特定非金融机构有义务采取合理措施识别客户身份。作为法律顾问，我会要求客户在首次沟通后48小时内，通过电子邮件或传真发送带有手写签名的确认函，否则暂停一切交易。

深度案例分析

案例一：2022年，一位上海出口商通过Telegram与自称阿联酋买家的“Ali”沟通。对方坚持所有订单细节仅通过Signal讨论，并发送了伪造的银行水单。出口商发货后，货物在迪拜港口被提走，Ali失联。我方律师团队通过阿联酋央行调取收款账户信息，发现资金已被转入也门一家无牌汇款公司。最终，因无法提供有效电子证据，法院仅支持了部分索赔。

案例二：2023年，一位香港投资者通过Telegram群组获知某“越南房地产项目”。对方声称“为避开政府监管”要求使用Signal沟通，并提供了虚假的土地证照片。投资者向越南自然资源与环境部查证后，发现土地证编号对应的是河内一座公墓。由于所有沟通记录均未备份，无法作为民事诉讼证据，投资者损失约50万美元。

常见问题解答

问：对方使用加密应用是否一定意味着诈骗？

答：并非绝对。例如，部分涉及国家安全或商业秘密的合法项目确实会采用加密通信。但关键在于：对方是否愿意提供可验证的身份信息？是否接受替代沟通渠道？是否在合理时间内提供书面合同？根据《民法典》第490条，合同成立以双方意思表示一致为前提，而加密应用中的“口头承诺”难以作为有效证据。若对方拒绝任何可留痕的沟通方式，则诈骗风险极高。

问：如果我已经在加密应用上与对方沟通，如何保全证据？

答：立即截图并导出聊天记录，但需注意Signal和Telegram的“阅后即焚”模式可能导致记录自动删除。建议使用第三方取证工具（如Chainalysis或Cellebrite）进行固定，并申请公证。根据《最高人民法院关于互联网法院审理案件若干问题的规定》第11条，电子数据需具备真实性、完整性和关联性。若对方使用虚拟号码或临时账户，证据价值会大幅降低。

问：对方声称“加密应用是行业惯例”，如何反驳？

答：要求对方提供其行业协会或监管机构的书面指引。例如，国际律师协会（IBA）明确要求律师在涉及客户资金时使用可追溯的电子邮件。若对方为金融机构，可援引《巴塞尔协议》关于反洗钱的要求，指出加密应用无法满足“了解你的客户”（KYC）合规义务。

问：我能否以“对方使用加密应用”为由直接终止交易？

答：可以，但需注意合同条款。若合同中未明确约定沟通方式，单方终止可能构成违约。建议在合同中加入条款：“所有重大变更或资金转移指令均需通过经双方书面确认的电子邮件发送，否则无效。”若尚未签约，可直接要求对方提供替代渠道，否则依据《民法典》第500条关于缔约过失责任的规定，拒绝继续磋商。

免责声明

本文内容基于作者作为跨境法律顾问的个人执业经验，不构成针对任何具体案件的法律意见。各国法律对电子证据的采信标准存在差异（如欧盟《电子证据条例》与中国《电子签名法》的衔接问题），且加密货币、虚拟资产等新型工具可能进一步增加风险。读者在采取任何行动前，应咨询具有相关司法管辖权的执业律师。作者不对因依赖本文内容而产生的任何损失承担责任。

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